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⓪ Concept clé
TRESORERIE
La trésorerie est constituée par l'argent disponible en caisse ou en banque.
KANOPE
COMPRENDRE
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⓪ Concept clé
TRESORERIE
La trésorerie correspond à la différence entre l'argent que ton activité encaisse (recettes) et celui qu'elle décaisse (dépenses) sur une période donnée. Elle doit couvrir tes besoins de fonctionnement (BFR) : achats, charges, contribution, salaire.
TRESORERIE
Complexité
Complexe
Accroche
La trésorerie est constituée par l'argent disponible en caisse ou en banque.
L'essentiel
La trésorerie correspond à la différence entre l'argent que ton activité encaisse (recettes) et celui qu'elle décaisse (dépenses) sur une période donnée. Elle doit couvrir tes besoins de fonctionnement (BFR) : achats, charges, contribution, salaire.
Contenus complémentaires (textes, images, liens, vidéos, ...)
Il s'agit de l'argent disponible pour faire des achats, payer les factures reçues et faire face à tes obligations. Toute activité a besoin d'un fonds de roulement de trésorerie (BFR) : l'ensemble des besoins de financement à court terme liés à son cycle achat-production-vente.
Les mots bizarre expliqués simplement
● BFR (besoin en fonds de roulement) : l'argent dont ton activité a besoin en permanence pour fonctionner (acheter avant de vendre, attendre le paiement d'un.e client.e...), à court terme.
● Encaissement : l'argent qui entre sur le compte bancaire de Kanopé au titre de ton activité (paiement d'un.e client.e).
● Décaissement : l'argent qui sort du compte de ton activité (charges, contribution, salaire, remboursement de frais).
Le chemin simple, pas à pas
1. Encaissements : le paiement de tes client.es arrive sur le compte bancaire de Kanopé et est rattaché à ton activité via un code analytique/ton enseigne. Il n'est pas autorisé d'encaisser un paiement client sur ton compte personnel.
2. Décaissements : sur la trésorerie de ton activité sont prélevés le solde de TVA (collectée moins déductible -- voir la carte TVA), tes cotisations salariales et patronales, ta contribution Kanopé (voir la carte CONTRIBUTION), ton salaire net, et le remboursement des achats/frais que tu as avancés.
3. Ta trésorerie disponible est examinée régulièrement par l'équipe d'accompagnement avant la préparation des salaires, pour vérifier qu'elle couvre bien tes charges à venir.
Les pièges à éviter
Les frais remboursés mensuellement ne peuvent pas dépasser 30 % du montant du salaire (règle URSSAF, pour éviter toute suspicion de salariat déguisé) -- cette règle est légale et s'applique donc aussi chez Kanopé.
Saisis tes achats et frais au fil de l'eau : cela a un impact direct sur la TVA à déduire, sur ta contribution, et donc sur ta trésorerie disponible.
En bref
Ta trésorerie, c'est ce qui reste disponible une fois les encaissements et décaissements pris en compte. Elle doit couvrir tes charges, ta contribution et ton salaire : l'équipe d'accompagnement t'aide à la suivre avant chaque paie.
La trésorerie de ton activité chez Kanopé
A quoi ça sert ?Il s'agit de l'argent disponible pour faire des achats, payer les factures reçues et faire face à tes obligations. Toute activité a besoin d'un fonds de roulement de trésorerie (BFR) : l'ensemble des besoins de financement à court terme liés à son cycle achat-production-vente.
Les mots bizarre expliqués simplement
● BFR (besoin en fonds de roulement) : l'argent dont ton activité a besoin en permanence pour fonctionner (acheter avant de vendre, attendre le paiement d'un.e client.e...), à court terme.
● Encaissement : l'argent qui entre sur le compte bancaire de Kanopé au titre de ton activité (paiement d'un.e client.e).
● Décaissement : l'argent qui sort du compte de ton activité (charges, contribution, salaire, remboursement de frais).
Le chemin simple, pas à pas
1. Encaissements : le paiement de tes client.es arrive sur le compte bancaire de Kanopé et est rattaché à ton activité via un code analytique/ton enseigne. Il n'est pas autorisé d'encaisser un paiement client sur ton compte personnel.
2. Décaissements : sur la trésorerie de ton activité sont prélevés le solde de TVA (collectée moins déductible -- voir la carte TVA), tes cotisations salariales et patronales, ta contribution Kanopé (voir la carte CONTRIBUTION), ton salaire net, et le remboursement des achats/frais que tu as avancés.
3. Ta trésorerie disponible est examinée régulièrement par l'équipe d'accompagnement avant la préparation des salaires, pour vérifier qu'elle couvre bien tes charges à venir.
Les pièges à éviter
Les frais remboursés mensuellement ne peuvent pas dépasser 30 % du montant du salaire (règle URSSAF, pour éviter toute suspicion de salariat déguisé) -- cette règle est légale et s'applique donc aussi chez Kanopé.
Saisis tes achats et frais au fil de l'eau : cela a un impact direct sur la TVA à déduire, sur ta contribution, et donc sur ta trésorerie disponible.
En bref
Ta trésorerie, c'est ce qui reste disponible une fois les encaissements et décaissements pris en compte. Elle doit couvrir tes charges, ta contribution et ton salaire : l'équipe d'accompagnement t'aide à la suivre avant chaque paie.
Contributeurices
Elsa COTAT
Licence
CC-BY-SA
Etat d'avancement de la carte
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